Concentratierisico
Wij beoordelen of een te groot deel van uw nettovermogen afhankelijk is van één activa, sector of relatie, en adviseren over spreiding die uw totaalrendement niet schaadt.
Dienstverlening
Waar schuilt het risico in uw vermogen?
Groep Smit brengt kwetsbaarheden in uw portefeuille nauwkeurig in kaart en vertaalt die analyse naar een concrete beschermingsstrategie.
Risicobeheer begint bij eerlijke analyse
Veel vermogende particulieren onderschatten de concentratie in hun vermogen: een groot deel zit in één onderneming, één sector of één valuta. Groep Smit voert een gelaagde risico-analyse uit die marktrisico, liquiditeitsrisico, tegenpartijrisico en regelgevingsrisico in kaart brengt. Wij werken niet met standaardproducten maar met maatwerkoplossingen die aansluiten op uw totale vermogenspositie, inclusief onroerend goed, ondernemingsbelangen en pensioenrechten. Het resultaat is een helder overzicht van waar u staat en een gestructureerd actieplan om onnodige blootstelling te reduceren — zonder uw rendementspotentieel onnodig te beperken.
Wat de risico-analyse omvat
Wij kijken verder dan de beleggingsportefeuille alleen.
Regelgevingsrisico
Fiscale en juridische regels veranderen. Wij monitoren relevante ontwikkelingen in Nederland en de EU en vertalen die tijdig naar aanpassingen in uw structuur.
Liquiditeitsplanning
Vastgoed en belangen in private ondernemingen zijn niet direct liquide. Wij plannen uw cashbehoefte op de korte en middellange termijn zodat u nooit gedwongen wordt activa te verkopen op het verkeerde moment.
Rapportage en monitoring
U ontvangt elk kwartaal een beknopte risicorapportage met een verkeerslicht-indicatie per categorie. Zo houdt u zonder moeite overzicht, en grijpen wij tijdig in als omstandigheden veranderen.
Wat Groep Smit niet doet
Wij bieden geen vermogensbeheer in de zin van actief portefeuillebeheer of beleggingsadvies gericht op het boeken van beleggingsrendementen. Onze focus ligt uitsluitend op bescherming: het bewaken van het bestaande vermogen tegen onvoorziene schokken. Voor actief beheer verwijzen wij naar gespecialiseerde partners met wie wij kunnen samenwerken. Resultaten van een beschermingsstrategie zijn afhankelijk van externe factoren zoals marktomstandigheden, fiscale wetgeving en de volledigheid van de door u aangeleverde informatie.
“Groep Smit ontdekte dat bijna 60 procent van ons vermogen indirect gekoppeld was aan één sector. Dat had ik zelf nooit zo scherp gezien. De analyse was ongemakkelijk maar noodzakelijk — en de opvolging was concreet en snel.”
— R. Hoekstra, ondernemer, Utrecht
Klaar om uw risicoprofiel scherp te stellen?
Neem contact op voor een vertrouwelijke analyse van uw vermogenspositie. Wij reageren binnen één werkdag.
Contact opnemen